Мошенничество в сфере кредитования

мошенничество1Любой человек знает, что мошенничество возникает там, где есть деньги. Касается это и кредитной сферы, со стремительным развитием которой размеры и разнообразие мошенничества с каждым днем увеличивается. В первую очередь это связано с ростом потребительского кредитования. Во вторую очередь, большой рост мошенничества обуславливает и большая конкуренция, которая сформировалась на рынке финансовых услуг, ведь многие банки буквально дерутся за каждого потенциального клиента. Для того чтобы не попасть в руки мошенникам, необходимо знать их основные методы и приемы.

Кредит оформлю, но верну вряд ли.

Самый простой способ мошенничества заключается в том, что заемщик получает кредит, который не собирается возвращать. Большая часть мошенников рассчитывает на следующее стечение обстоятельств:

1) Кредитор простит долг, вследствие того, что не сможет связаться и найти клиента, так как адрес изменен и сотовый номер отключен.

2) Кредитов обратится в суд с претензией о взыскании задолженности, в результате чего суд обяжет выплачивать заемщика долгими годами незначительную часть от заработной платы, в счет погашения задолженности.

Однако такие мошенники не задумываются о том, что может пострадать их имущество и уйти за считанные минуты с молотка. Ну а сами они могут быть привлечены к уголовной ответственности за совершение преднамеренного деяния.

Кредит оформлен, но это был не я.

Есть хитрая категория мошенников, которая сначала оформляет кредит, а после опротестовывает их, утверждая, что это были не они, а паспорт на момент заключения кредитного договора был утерян. При этом, заранее, чтобы себя обезопасить они обращаются в милицию и пишут заявление об утере паспорта. Получив справку, мошенники считают, что обеспечили себе хорошее алиби, которое поможет им впоследствии не выплачивать кредит. Но у банковской службы есть свои методы, благодаря которым можно доказать факт оформления и причастность данного клиента к займу. В данном случае одними штрафами уже не отделаться. В результате придется досрочно закрыть кредитный договор. А с подпорченной кредитной историей теперь вряд ли получится оформить новый займ.

Кредит не получал, но данные мои.

Даже несмотря на то, что служба безопасности очень тщательно проверяет каждого клиента, оформление по поддельным документам возможно. Хотя бывают случаи, когда жертвами становятся совершенно неповинные граждане, на которых оформляется займ. В данном случае необходимо обращаться в МВД и заводить уголовное дело, в результате расследования которого будет раскрыто лицо, совершившее деяние, а пострадавшее освобождено от оформленного мошенническим путем долга.

«Черные» брокеры.

мошенничествоВ настоящее время весьма распространенная услуга, которой пользуются мошенники. Схема очень проста и понятна. Брокер ссылаясь на «связи» в кредитных учреждениях предлагает быстро оформить кредит клиенту и просит заключить доверенность на предоставление документов банку от его лица. Клиент отдает все документы, разрешает подавать заявки от своего имени и ждет решения. Однако спустя несколько дней брокер озвучивает отрицательное решение по всем банкам. На самом деле кредит уже оформлен, и может даже не один, но клиент узнает о долге только после того, как начинают звонить из банка и извещать о просрочке платежей.

Наличные в обмен на товар.

Самой распространенной схемой мошенничества стала махинация в сфере торговли. Когда заемщику необходима небольшая сумма денег, ему предлагают оформить кредит на приобретение товара, стоимость которого в два раза больше необходимой суммы. После одобрения и подписания кредитного договора товар у клиента забирают и отдают наличными половину стоимости. В момент сложной финансовой ситуации клиент не догадывается, в какую ловушку он попал.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *